Альфа Семейный траст
Простой способ получить сбалансированный портфель ценных бумаг
* Динамика стратегии «Семейный траст» за период с 05.04.2023 - 08.08.2023
14
,6%*
Профессионализм
В основе управления портфелем лежат компетенции и технологии инвестиционной команды А-Клуба
Гибкое инвестирование
Возможность частичного вывода и пополнения портфеля в любой момент
Все под контролем
Персонификация
Удобное мобильное приложение с широким набором возможностей
Возможность создания индивидуального инвестиционного портфеля
Налоговые льготы
Адресная передача
Юридическая защита
Персонификация
Налоговые льготы
Специальное налогообложение дохода: НДФЛ уменьшается на ставку рефинансирования ЦБ РФ
1. Отсутствие налогообложения пока деньги в программе
a. До момента вывода денег на банковский счет НДФЛ не рассчитывается ни с каких доходов
2. Сальдирование всех налогооблагаемых баз и результатов за все годы инвестирования
a. Финансовый результат рассчитывается только при частичном/полном выводе из программы
3. Частичные выводы происходят без вычета НДФЛ, пока клиент не выведет всю внесенную сумму
a. При частичных выводах юридически сначала выводятся деньги, внесенные клиентом, а только потом полученный доход
4. Специальный порядок налогообложения дохода с активов и от валютной переоценки
a. Налогооблагаемая база по НДФЛ снижается на ключевую ставку ЦБ РФ, накопленную за срок владения программой (ст. 213 НК РФ)
5. Избежание двойного налогообложения
a. Выгодоприобретатель нерезидент РФ заплатит налог при получении выплаты только 1 раз
и в той стране, где он гражданин или налоговый резидент (если между РФ и этим государством существует соглашение об избежании двойного налогообложения)
6. Ставка по налогу 13% с любой суммы
a. Ставка НДФЛ 15% на доход свыше 5 млн ₽ не применяется (ст. 224 НК РФ)
a. До момента вывода денег на банковский счет НДФЛ не рассчитывается ни с каких доходов
2. Сальдирование всех налогооблагаемых баз и результатов за все годы инвестирования
a. Финансовый результат рассчитывается только при частичном/полном выводе из программы
3. Частичные выводы происходят без вычета НДФЛ, пока клиент не выведет всю внесенную сумму
a. При частичных выводах юридически сначала выводятся деньги, внесенные клиентом, а только потом полученный доход
4. Специальный порядок налогообложения дохода с активов и от валютной переоценки
a. Налогооблагаемая база по НДФЛ снижается на ключевую ставку ЦБ РФ, накопленную за срок владения программой (ст. 213 НК РФ)
5. Избежание двойного налогообложения
a. Выгодоприобретатель нерезидент РФ заплатит налог при получении выплаты только 1 раз
и в той стране, где он гражданин или налоговый резидент (если между РФ и этим государством существует соглашение об избежании двойного налогообложения)
6. Ставка по налогу 13% с любой суммы
a. Ставка НДФЛ 15% на доход свыше 5 млн ₽ не применяется (ст. 224 НК РФ)
Адресная передача
Вы сами определяете кто получит активы в конце действия договора страхования
1. Передача капитала любому близкому вам человеку (даже не входящему в семейный круг)
a. Договор страхования считается «выше» завещания (выплату получит указанный в договоре Выгодоприобретатель, даже если он не наследник по завещанию)
b. Можно поменять выгодоприобретателя в любой момент действия договора
2. Оперативная выплата (не нужно ждать 6 месяцев для вступления в права наследства)
a. Выплата происходит в течение 14-30 дней после подачи заявления и подтверждающих документов в Страховую компанию
a. Договор страхования считается «выше» завещания (выплату получит указанный в договоре Выгодоприобретатель, даже если он не наследник по завещанию)
b. Можно поменять выгодоприобретателя в любой момент действия договора
2. Оперативная выплата (не нужно ждать 6 месяцев для вступления в права наследства)
a. Выплата происходит в течение 14-30 дней после подачи заявления и подтверждающих документов в Страховую компанию
Юридическая защита
Ваш капитал защищён
от претензий со стороны третьих лиц
от претензий со стороны третьих лиц
1. Защита капитала от претензий со стороны третьих лиц в т.ч. субсидиарной ответственности юридически программа является услугой страхования жизни
2. Неделимость договора - возможность исключения активов из раздела имущества
3. Непубличность вложенного капитала по договору страхования до момента выплаты
2. Неделимость договора - возможность исключения активов из раздела имущества
3. Непубличность вложенного капитала по договору страхования до момента выплаты
Персонификация
Возможность создания индивидуального инвестиционного портфеля
Вы самостоятельно или совместно с Advisory можете ребалансировать портфель путем заключения Дополнительного соглашения со страховой компанией или письма на email, рекомендуемое количество ребалансировок до 4 в год
Выберите стратегию
Рублевые облигации
* Динамика модельного портфеля за период 25.06.2020 - 08.08.2023
Периодические выплаты
и минимизация рисков
и минимизация рисков
+16,7%*
Подробнее
-4,8%*
Подробнее
Валютные облигации
* Динамика модельного портфеля за период 26.01.2023 - 08.08.2023
+14,6%*
Подробнее
Периодические выплаты
и защита от девальвации рубля
и защита от девальвации рубля
Семейный траст
* Динамика за период 05.04.2023 - 08.08.2023
Активное управление долями рисковых и защитных активов
АльфаСтрахование — Жизнь. О нас
Более 20 лет
На рынке страхования жизни
AAA.ru
Наивысший уровень надежности НКР
ТОП-2
Среди страховщиков жизни в РФ по объемам сборов
Страхование — выбор качественно новой жизни. Выбор тех, для кого на первом месте семья, здоровье и семейное благополучие близких. «АльфаСтрахование – Жизнь» предлагает не просто страховые программы, а уверенность в завтрашнем дне.
КОНСУЛЬТАЦИЯ
Подробности у вашего финансового советника
Перезвоните мне
Оставьте свой номер телефона и мы перезвоним вам и ответим на Ваши вопросы
Нажимая кнопку "Отправить" вы соглашаетесь с политикой конфиденциальности.